Accion and MetLife Foundation Release Case Studies to Advance Financial Inclusion in Latin America

Washington, DC, Dec. 1, 2021 — Accion, in collaboration with MetLife Foundation, today released the paper “How providers can build products that improve financial health: Examples from Mexico and Chile” to share lessons learned from Accion and MetLife Foundation’s partnership to develop new, best-in-class digital products that improve the financial health of underserved customers in Latin America. The paper comes ahead of an event on Thursday, Dec. 2, showcasing the partnership’s impact.

Using human-centered design and behavioral economic principles, Accion Global Advisory Solutions and MetLife Foundation partnered closely with fintechs, cooperatives, and traditional financial service providers (FSPs) in Mexico and Chile over the past three and a half years. Together, they worked to expand access to the tools that micro and small business owners need to stay resilient against adversity, form healthy financial habits, and build the skills necessary to achieving their economic goals.

“As economic disparities continue to worsen around the world, it’s increasingly difficult for low-income and financially underserved people to build their savings, grow profitable businesses, and provide for their families,” said Michael Schlein, President and CEO of Accion. “Now more than ever, new financial products and services should empower customers to build their financial health and resilience. Developing these products is a win-win for both providers and clients: making meaningful change in the lives of low-income communities and creating more loyal, more resilient, and more satisfied clients.”

The case studies in the paper share key challenges, learnings, and preliminary measures of product uptake and impact to date across the partnership’s projects in Chile and Mexico, uncovering best practices on how to design for and influence financial health.

In Chile, the partnership worked to launch a business management application for microbusinesses with Organizame and Banigualdad, revamp a financial health portal with Destácame, and deploy a crowd-funding platform for microentrepreneurs with RedCapital. In Mexico, projects included work to develop a savings product for youth with Caja Popular Cerano, and to launch a supply chain finance product with Caja Bienestar.

“MetLife Foundation’s collaboration with Accion has opened up creative new avenues to help small businesses maximize financial health resources,” said Nalleli Garcia, Sustainability Director at MetLife Mexico Foundation. “There’s no ‘one size fits all’ approach to financial inclusion – instead, we believe the focus should be on innovative solutions that adjust to the needs and behaviors of each individual. We’re excited by the positive outcomes that these efforts are showing across Latin America.”

The products remain in the early stages of customer uptake and traction, but preliminary results from these projects reveal significant and positive improvements across key dimensions of financial health. Among the initial findings:

  • Nearly all products resulted in less financial stress and greater satisfaction with their current financial situation. Among users that own their own business, many demonstrated an ability to bounce back to levels prior to the COVID-19 pandemic level of sales or higher when compared with control groups that did not use the financial products developed through this project.
  • Easy-to-use budget management tools led to more users tracking their income and expenses on a more regular basis, therefore making users feel more in control of their finances.
  • Across all products, individuals and businesses felt that they had a manageable level of debt, were better able to pay their credit on time, and were more comfortable taking out credit with a formal financial provider.
  • Individuals using each of the products were able to save more and contribute to emergency funds.
  • Business owners that took out working capital credit or used the business management tools noted that the additional liquidity enabled their business to take advantage of more opportunities.

“In the midst of enormous financial uncertainty sparked by COVID-19, these efforts to help underserved families and businesses develop healthy financial behaviors are critical,” said Liza Guzman, Vice President and Program Manager, Customer Strategy, for Accion Global Advisory Solutions. “These case studies can offer guidance to providers as they work to develop more holistic tools for underserved individuals, incorporating users’ financial capabilities and behaviors to inform better products, greater uptake, and meaningful changes in customers’ financial lives.”

Additional insights and crucial takeaways for FSPs are detailed in the paper, available here.

Insights from the partnership will be discussed further at an event on Dec. 2, 2021, at 9 a.m. EST, featuring leaders from Accion, MetLife Foundation, and Accion partners Caja Bienestar, Caja Cerano, Destácame, Organizame & Fundación Banigualdad and RedCapital. Interested parties are welcome to learn more about the event and register here.


About Accion

Accion is a global nonprofit committed to creating a financially inclusive world, with a pioneering legacy in microfinance and fintech impact investing. We catalyze financial service providers to deliver high-quality, affordable solutions at scale for the three billion people who are left out of — or poorly served by — the financial sector. For 60 years, Accion has helped tens of millions of people through our work with more than 170 partners in 55 countries. More at

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At MetLife Foundation, we are committed to expanding opportunities for low- and moderate-income people around the world. We partner with nonprofit organizations and social enterprises to create financial health solutions and build stronger communities, while engaging MetLife employee volunteers to help drive impact. Our financial health work has reached more than 17.3 million low- and moderate-income individuals in 42 countries. To learn more about MetLife Foundation, visit

Acción y MetLife Foundation publican estudios de caso que promueven la inclusión financiera en América Latina

Washington, D.C., 1 de diciembre de 2021 – Accion, en colaboración con MetLife Foundation, publicó hoy el documento “Cómo pueden los proveedores crear productos que mejoren la salud financiera: los ejemplos de México y Chile” para compartir las lecciones aprendidas de la asociación entre Accion y MetLife Foundation para desarrollar excelentes e innovadores productos digitales que mejoran la salud financiera de los clientes desatendidos en América Latina. La publicación precede un evento este el jueves, 2 de diciembre, en el que será presentado el impacto de la asociación.

Accion Global Advisory Solutions y MetLife Foundation se asociaron estrechamente con fintechs, cooperativas y proveedores de servicios financieros tradicionales (PSF) en México y Chile durante los últimos tres años y medio. Juntos, utilizando un diseño centrado en el ser humano y principios de economía conductual, trabajaron para ampliar el acceso a las herramientas que los dueños de micro y pequeñas empresas necesitan para hacer frente a las adversidades, formar hábitos financieros saludables y desarrollar las destrezas necesarias para el logro de sus objetivos económicos.

“A medida que las disparidades económicas se profundizan en todo el mundo, se hace cada vez más difícil para las personas de bajos ingresos y financieramente desatendidas, ahorrar, hacer crecer negocios rentables y mantener a sus familias”, dijo Michael Schlein, Presidente y Director Ejecutivo de Accion. “Ahora más que nunca, los nuevos productos y servicios financieros deberían capacitar a los clientes para fortalecer su salud financiera y su resiliencia. El desarrollo de estos productos es beneficioso tanto para proveedores como clientes: logra cambios significativos en la vida de la gente en comunidades de bajos ingresos, generando clientes más leales, más resilientes y más satisfechos “.

Los estudios de caso que presenta el documento comparten los desafíos, aprendizajes e indicadores preliminares claves de aceptación e impacto de los productos hasta el momento, en los proyectos de la asociación en Chile y México, poniendo de relieve las mejores prácticas sobre cómo diseñar para, e influir en, la salud financiera.

En Chile, la asociación trabajó para lanzar una aplicación de gestión empresarial para microempresas con Organizame y Banigualdad, renovar un portal de salud financiera con Destácame e implementar una plataforma de financiamiento colectivo para microempresarios con RedCapital. En México, los proyectos incluyeron el trabajo para desarrollar un producto de ahorro para jóvenes con Caja Popular Cerano y el lanzamiento de un producto de financiamiento de cadenas de suministro con Caja Bienestar.

“La colaboración de MetLife Foundation con Accion ha abierto nuevas vías creativas para ayudar a las pequeñas empresas a maximizar los recursos de salud financiera”, comentó Nalleli García, Directora de Sostenibilidad de MetLife Foundation México. “No existe un enfoque único para la inclusión financiera; en cambio, creemos que el enfoque debe centrarse en soluciones innovadoras que se adapten a las necesidades y comportamientos de cada persona. Estamos entusiasmados con los resultados positivos que estos esfuerzos están mostrando en América Latina “.

Los productos están aún en las primeras etapas de aceptación y crecimiento entre los clientes, pero los resultados preliminares de estos proyectos revelan mejoras significativas y positivas en las dimensiones clave de la salud financiera. Entre los hallazgos iniciales encontramos que para los usuarios:

  • Casi todos los productos redundaron en menor estrés financiero y mayor satisfacción con su situación financiera actual. Entre los usuarios dueños de sus propios negocios, muchos demostraron capacidad de recuperarse a los niveles de ventas previos a la pandemia COVID-19, o superiores, en comparación con los grupos de control que no utilizaron los productos financieros desarrollados a través de este proyecto.
  • Las herramientas de gestión presupuestaria fáciles de usar llevaron a que más usuarios hicieran seguimiento a sus ingresos y gastos de manera más regular, lo que les hizo sentirse más en control de sus finanzas.
  • En todos los productos, las personas y las empresas sintieron que tenían niveles de deuda manejables, estaban en mejores condiciones de pagar sus créditos a tiempo y se sentían más cómodos solicitando créditos a proveedores financieros formales.
  • Quienes utilizaron los productos pudieron ahorrar más y alimentar fondos de emergencia.
  • Los propietarios de negocios que obtuvieron crédito de capital de trabajo o utilizaron herramientas de gestión empresarial notaron que la liquidez adicional les permitió aprovechar más oportunidades para sus negocios.

“En medio de la enorme incertidumbre financiera provocada por el COVID-19, estos esfuerzos por ayudar a familias y empresas desatendidas a desarrollar comportamientos financieros saludables resultan fundamentales”, declaró Liza Guzmán, Vicepresidenta y Gerente de Programas, Estrategias de Clientes, de Accion Global Advisory Solutions. “Estos estudios de casos pueden orientar a los proveedores en su trabajo de desarrollo de herramientas más integrales para las personas desatendidas, al incorporar las capacidades y comportamientos financieros de los usuarios y así lograr mejores productos, mayor aceptación y cambios significativos en la vida financiera de los clientes”.

Informaciones adicionales y conclusiones esenciales para los proveedores de servicios financieros se detallan en el documento, disponible aquí.

Las ideas surgidas de la asociación serán discutidas más a fondo en un evento el 2 de diciembre de 2021, a las 9 a.m. EST con líderes de Accion, MetLife Foundation y de los socios de Accion, Caja Bienestar, Caja Cerano, Destácame, Organizame, Fundación Banigualdad y RedCapital. Los interesados pueden obtener más información sobre el evento y registrarse aquí.


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Acción es una organización mundial sin fines de lucro comprometida con la creación de un mundo financieramente inclusivo, con un legado pionero en las microfinanzas y las inversiones de tecnología financiera con impacto social. Impulsamos a proveedores de servicios financieros para que ofrezcan soluciones asequibles y de alta calidad a escala a los 3.000 millones de personas excluidas o subatendidas por el sector financiero. Por 60 años, Acción ha ayudado a decenas de millones de personas mediante su trabajo con más de 170 socios en 55 países. Más información en

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En MetLife Foundation, estamos comprometidos a hacer crecer las oportunidades de las personas de ingresos bajos a moderados alrededor del mundo. Apoyamos organizaciones y empresas sociales a fin de crear soluciones de salud financiera y desarrollar comunidades más fuertes. A la vez, motivamos a los colaboradores de MetLife para ayudar a generar un impacto positivo, a través del voluntariado corporativo. Nuestro trabajo a favor de la salud financiera ha alcanzado a más de 17,3 millones de personas de ingresos bajos a moderados en 42 países. Para obtener más información sobre MetLife Foundation, visita

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