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Documentos

Ahorros Cadenas Productivas Remesas
Banca Comunal Canales Alternativos Regulación Relacionada
Crédito Individual Rural  Educación Financiera Documentos de Apoyo
Grupos Solidarios   Capacitación  
Lecciones Aprendidas Microseguros  

 

 

 

Ahorros

 

Manual Implementación Productos de Ahorro

Establece las operaciones vinculadas con el manejo operativo del producto Ahorro Programado, detallando las políticas, los aspectos generales y los procedimientos de control interno de las mismas.

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Banca Comunal

 

Manual Implementación Banca Comunal

Permite al personal responsable de esta línea de crédito, conocer cómo llevarlo a cabo a través de los distintos subprocesos y lograr una gestión eficiente del proceso.

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Crédito Individual Rural

 

Manual Genérico Crédito Individual Rural

El Manual presenta los términos y condiciones, junto con cinco subprocesos de Crédito Individual Rural descritos a nivel de detalle.

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Manual Evaluación Riesgo y Análisis Crédito

La presente Guía busca darle mayores herramientas de análisis a las Instituciones con el fin de disminuir el riesgo financiero que se asume al otorgar crédito a las microempresas y a las pequeñas empresas y la consecuente recuperación de la cartera. Se adjunta el Anexo Manual Evaluación Riesgo y Análisis Crédito.

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Grupos Solidarios

 

Manual Implementación Grupos Solidarios en Zonas Rurales

El Manual incorpora aspectos relacionados con requisitos, políticas de crédito, garantías, comité de crédito, entre otras, como base fundamental para la iniciación de las operaciones comerciales.

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Lecciones Aprendidas

 

Lecciones Aprendidas

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Memorias Talleres Internos Sensibilización y Lecciones Aprendidas ( años 1 y 2 )
Este documento recopila  las memorias y las presentaciones expuestas durante los días de realización del Taller, así como sus principales conclusiones y recomendaciones. Se incluyen siete anexos, que corresponden a las presentaciones realizadas sobre los diferentes temas del Proyecto.

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Anexos (segundo año)

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Anexo Marco Introductorio

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Anexo Microseguros 
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Anexo Sistematización
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Anexo Educación Financiera 
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Anexo Canales
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Anexo Cadenas de Valor
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Anexo Crédito
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Anexo Ahorros

 

 

 

 

 

Cadenas Productivas

 

Manual Cadenas de Valor Agropecuarias

El Manual aborda temas básicos sobre el desarrollo de la Cadena de Valor, el financiamiento de la misma, los  procesos claves que deben ser considerados en su diseño.

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Elementos Guías de Capacitación Cadenas de Valor
Este Manual ofrece los elementos requeridos en un Plan de Capacitación de Cadenas Productivas. El anexo incluye aspectos de Cadenas de Valor a manera de presentación.

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PDF Document Anexo en español

 

 

 

 

Microseguros

 


Manual Genérico implementación Microseguros en Zonas Rurales

Este Manual es una guía que contiene las pautas para la generación de nuevos productos de Microseguros en el Sector Rural, desde su implementación, seguimiento hasta la maduración de los mismos.

 

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Remesas

 

Manual para la Implementación de Remesas

Se presenta un marco general sobre los términos y condiciones, junto con los procedimientos y estructura en Nicaragua y República Dominicana.

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Canales Alternativos

 

Manual Genérico Agencia Móvil

El Manual ofrece los elementos para definir cuál es el adecuado direccionamiento estratégico del Canal Agencia Móvil, que  una entidad financiera debe analizar para lograr una adecuada gestión comercial y servicio al cliente al implementar este tipo de Canal. Se incluye como anexo el Modelo Financiero en formato Excel.

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excel icon  Modelo Financiero en español

 

 

Manual Genérico Agente Referidor

El Manual describe los elementos necesarios para implementar de manera eficiente una Red de Agentes Referidores, como un  canal innovador que permite captar nuevos clientes en forma ágil y económica, potenciando el crecimiento de la institución.

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Manual Implementación Agentes Móviles Rurales

El Agente Móvil Rural es un canal alternativo innovador que permite  a los clientes de una institución financiera tener acceso a una mayor gama de servicios de la entidad, en sus propias localidades sin tener que trasladarse hacia una de las oficinas tradicionales de la entidad. El Manual presenta las generalidades, conceptualización y las directrices funcionales y operativas de este canal.

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Manual Implementación Corresponsales No Bancarios (CNB) en Zonas Rurales

Los CNBs son una nueva modalidad de canal para llevar servicios financieros a poblaciones de bajos ingresos y lugares remotos de forma eficiente y a bajo costo. El Manual describe las generalidades, los términos y condiciones al igual que la estructura y los procesos para su implementación en zonas rurales.

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Educación Financiera

 

Elementos Guías de Capacitación para Programas de Crédito Rural

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Modelo Educación Financiera para Población Rural

Este documento presenta un Modelo de Intervención, para guiar el proceso de ejecución del Componente 4, Educación Financiera, en desarrollo del Programa BID-Rural con las IMF beneficiarias y sus respectivos operadores de Educación Financiera.

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Programa de Educación Financiera para Población Rural

Este Manual describe el Programa de Educación Financiera que Acción ha desarrollado en el marco del Proyecto BID Rural, al igual que los conceptos básicos de Educación Financiera  y los módulos de Consumo, Ahorro e Inversión, Endeudamiento, Administración de Ingreso y Riesgo. Se incluyen dos anexos: los elementos del Juego de la Lotería y material de Endeudamiento.

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PDF Document Anexo Lotería

 

Metodología Cuantificación Cobertura Educación Financiera

El Manual describe la Metodología de Medición Cuantitativa de Cobertura del Programa de Educación Financiera, junto con el Modelo de Reporte Semestral de Medición Cuantitativa de Cobertura, que se incluye como anexo en formato Excel.

 

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excel icon Modelo de Reporte Semestral en español

 

 

Taller sensibilización Asesores y Facilitadores
Este Taller tiene como objetivo principal crear conciencia sobre la Educación Financiera (EF) en las Instituciones Micro Financieras (IMFs), a través de una capacitación interactiva que resalta las oportunidades y los beneficios de la Educación Financiera dentro de la institución.

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Informe de Cierre Educación Financiera - Credife

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Informe de Cierre Educación Financiera - Banco Ademi

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Informe de Cierre Educación Financiera - Financiera Fama

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Informe Focus Groups- Financiera Fama

 

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Capacitación 

 

Elementos Guías de Capacitación para Programas de Crédito Rural

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Manual Desarrollo Habilidades Comerciales

Este documento brindar herramientas para la vinculación del mayor número de clientes nuevos sin detrimento de la calidad del servicio y el desarrollo de nuevas conductas y estrategias de mercadeo y ventas.

 

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Manual de Nivelación de Costos

El Manual presenta información acerca de la Teoría de Costos, apoyados con ejercicios resueltos que mejoran el proceso de aprendizaje del participante

 

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Manual de Nivelación Contable

El Manual presenta los principios de la contabilidad general, y se plantean ejercicios que son resueltos con el propósito de facilitar su entendimiento.

 

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Manual de Nivelación Análisis Financiero

Explica la importancia del Análisis Financiero como una herramienta para mejorar el estudio de las solicitudes crediticias.

 

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Regulación Relacionada

 

Plan Sensibilización Entes Reguladores

El Proyecto BID Rural, desde el Componente 5 plantea la elaboración e implementación de un Plan de Sensibilización orientado a los entes reguladores de los respectivos países, de tal modo que se logre apoyar el desarrollo e integración de los nuevos productos en los respectivos portafolios.

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Elementos Regulación Microfinanzas

En el marco regulatorio sobre las microfinanzas en los países participantes en el Programa BID Rural, se plantean una serie de interrogantes que vienen siendo respondidos parcialmente, y que se encuentran en este documento.

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Documentos de Apoyo

 

Comportamiento Financiero del Poblador Rural

Resumen comparativo de estudios de mercado en Ecuador, Colombia, Perú, República Dominicana y Nicaragua.

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Guía Desarrollo Campañas Publicidad Productos y Servicios

El objetivo de este documento es servir como Guía Estratégica a considerar en el diseño de las campañas publicitarias de los productos y servicios del Proyecto BID Rural.

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Guía Capacidad Institucional Programa Rural

El propósito es hacer un diagnóstico de la IMF participante en el Proyecto BID y sus áreas funcionales, para facilitar el desarrollo de las actividades y tareas propuestas en las diversas etapas del Proyecto.

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Manual de Monitoreo Metodológico

El aporte de este Manual es garantizar que los procesos de créditos recogidos en la metodología, se utilicen bajo parámetros definidos, de manera homogénea por parte de las diferentes instancias de control y supervisión, de tal manera que su aplicación sea el producto de la misión institucional y la política establecida.

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Manual de Administración de Cartera

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Guía Zonificación y Promoción

Este documento es una Guía para zonificar las áreas geográficas de influencia asignadas a cada oficina, a fin de lograr mejorar la productividad de los asesores. Presenta ejemplos con formatos y consideraciones para la promoción y la divulgación.

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Guía Realización Estudios de Mercados Rurales

Presenta aspectos generales a tener en cuenta para la realización de una Investigación de Mercado en Zonas Rurales, de cara a identificar necesidades, características y demás particularidades del cliente rural ante la posible implementación de un nuevo producto o servicio.

 

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